返回 2024年12月20日

什么是非法金融活动？
　　非法金融活动是指违法进行的一切金融活动，包括合法金融机构(即金融体系内)发生的非法金融活动和金融体系外的(即社会)非法金融活动。
非法金融活动包括哪些形式？
　　1.非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款；
　　2.未经依法批准，以任何名义向社会不特定对象进行的非法集资；
　　3.非法发放贷款、办理结算、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖；
　　4.有关金融监管部门认定的其他非法金融活动。
常见的非法金融活动类型
　　1.保本高收益类诈骗
　　“我有一个投资理财平台，专家授课、高额收益、稳赚不赔。”
　　2.非法集资类诈骗
　　“现在银行理财太低了，我这里有固定收益的内部理财产品，每月高分红，跟着我买就能赚到钱。”
　　3.套路贷类诈骗
　　“如果你急着用钱，我这有无担保、年利息非常低、线上申请的贷款，通过APP输入身份证就可以。”
　　4.区块链类诈骗
　　“您好，我们是全球区块链研发中心，最近推出“科技币”，低风险、高收益，只涨不跌，很多人都赚了，买到即赚到。”
　　5.电信网络类诈骗
　　“我是公安局的，您在某银行前期有未结清贷款，您必须马上汇款到XX卡，或者提供银行验证码，否则我们将冻结您银行所有账户。”
防范非法金融活动三大招
　　第一招：警惕“五点”
　　1.自称保本高收益的；
　　2.让你在APP上输入身份证及亲人通讯电话的；
　　3.贷款要先扣除本息的；
　　4.电话中索要银行信息及短信验证码的；
　　5.让你炒“币”的。
　　第二招：做到“三个一律”
　　1.接到陌生电话，只要谈到银行卡，一律挂掉；
　　2.谈到集资高利息的，一律挂掉；
　　3.陌生人发来的微信、短信链接，一律不点。
　　第三招：牢记“三个切莫”
　　1.切莫贪图小恩小惠，警惕虚假金融产品宣传；
　　2.切莫相信一夜暴富，投资要走正规渠道；
　　3.切莫疏于与家人沟通，遇事多与家人商量，远离非法金融活动。
　　非法金融形式多变、场景多变，但是核心目标不变，就是套路你的钱。作为金融消费者，要树立科学理性的投资观、消费观，通过正规渠道获取金融知识，了解金融诈骗的特征，切实提高自身风险防范意识和防范能力。
　　　　　　（据中国银行官网）